家庭貸款利率

如果有一件事，可變費率居所貸款的房主最怕聽到他們的貸款公司增加了其居所貸款利率。居所貸款利息率往往符合由英格蘭銀行設置的基準利率波動。基準利率是借錢，銀行利息的最低金額，受很多經濟因素，不是最小的通脹目標。

當英格蘭銀行增加基準利率時，居所貸款公司決定是否吸收增加差餉或傳遞到房主與居所貸款利率增加的費用。很多時候，居所貸款公司聘用後一種情況，增加居所貸款利率，以彌補基準利率上升。

1989 年至 2003年居所貸款的利率已明顯下降。在 80 年代末的住房繁榮時期，居所貸款利息率達到驚人的 15%。2003 年，其居所貸款利率懸停在 3.5%-4%左右。在過去的十二個月，期間居所貸款的利率已略有增加，以反映不斷變化的基準利率，但仍在 4%至 5.5%之間。2004 年 11 月，利率分析師被暗示基準利率已達到頂峰，和居所貸款的利率將現在的高原。到目前為止，此居所貸款利率預測似乎真正舉行。

居所貸款的房主雖然沒有遭受每次增加其居所貸款的利率。事實上，如果居所貸款很好的管理最壞的任何利率上升可以延遲或甚至完全避免。延遲其居所貸款利率上升的一種方法是選出的可變利率抵押貸款，年度審查。這允許您為軟化任何利息率的影響，為期十二個月回家利率上升上升的潛力攢錢。

居所貸款利率下調的另一種方法是定期重新按揭你的家。這種方式，您可以選擇居所貸款公司，當時有最具競爭力的居所貸款利率。這可以説明您節約數百磅每年對你居所貸款還款。

最後，可變利率居所貸款業主應考慮移動固定的利率房貸。固定的利率房貸固定的利率貸款期間防止利率上升。在 2003 年採取三年期固定的利率房貸將有遮罩業主從所有差餉增加對按揭貸款在 2004 年，和仍有可能在 2005年和 2006 年做相同的興趣。